30億！支付寶、財(cái)付通收巨額罰單！

支付寶、財(cái)付通收巨額罰單

7月7日晚間

(資料圖)

中國(guó)人民銀行對(duì)支付寶、財(cái)付通

開出巨額罰單

▲圖源：東方IC。

其中，針對(duì)螞蟻集團(tuán)的罰單（銀罰決字[2023]26-33號(hào)）顯示，支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒(méi)收違法所得83091.414113萬(wàn)元，罰款223115.389033萬(wàn)元，時(shí)任支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。

支付寶的違法行為類型共7項(xiàng)：

1.違反支付賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定；

4.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；

6.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；

7.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

此外，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司因違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰1.75億元。

作為螞蟻集團(tuán)的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因?yàn)檫`反對(duì)資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定和違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定，雙雙被罰2500萬(wàn)元。

上述罰單合計(jì)超過(guò)30億元。

另一家第三方支付巨頭財(cái)付通也收到了央行罰單，總金額接近30億元。

央行罰單顯示，財(cái)付通支付科技有限公司被警告，沒(méi)收違法所得56612.388789萬(wàn)元，罰款242677.827882萬(wàn)元。時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人吳某等四人也收到央行罰單。

財(cái)付通的違法行為類型共11項(xiàng)，分別為

1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；

2.違反商戶管理規(guī)定；

3.違反清算管理規(guī)定；

4.違反支付賬戶管理規(guī)定；

5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為；

6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；

10.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；

11.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

螞蟻集團(tuán)被罰71.23億元

近年來(lái)，金融管理部門堅(jiān)持發(fā)展和規(guī)范并重，建立健全平臺(tái)經(jīng)濟(jì)治理體系，出臺(tái)一系列制度辦法，初步形成平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管制度框架，促進(jìn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康發(fā)展。2020年11月以來(lái)，從依法加強(qiáng)監(jiān)管和有效防范風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，金融管理部門督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)、騰訊集團(tuán)等大型平臺(tái)企業(yè)全面整改金融活動(dòng)中存在的違法違規(guī)問(wèn)題。目前，平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問(wèn)題已完成整改。金融管理部門工作重點(diǎn)從推動(dòng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

近期，針對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)過(guò)往年度在公司治理、金融消費(fèi)者保護(hù)、參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險(xiǎn)法》《證券投資基金法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等，對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)處以罰款（含沒(méi)收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。此外，針對(duì)以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，金融管理部門近期也對(duì)郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)和財(cái)付通公司等實(shí)施了行政處罰。

下一步，金融管理部門將完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，著力提升平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)常態(tài)化監(jiān)管水平，依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，確保同類業(yè)務(wù)適用同等監(jiān)管規(guī)則，實(shí)現(xiàn)公平監(jiān)管。堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”，落實(shí)促進(jìn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的金融政策措施，支持、鼓勵(lì)平臺(tái)企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性，推動(dòng)科技金融創(chuàng)新，增強(qiáng)國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)力，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生需求。

螞蟻集團(tuán)回應(yīng)被罰

剛剛

螞蟻集團(tuán)公眾號(hào)發(fā)布公告回應(yīng)被罰

（深圳新聞網(wǎng)綜合澎湃新聞、證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、螞蟻集團(tuán)）

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